向借款人转嫁评估费用等24项违规 中国进出口银行被罚7345.6万

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中华网财经7日16日讯，据银保监会消息，中国银保监会公布的行政处罚信息公开表显示，中国进出口银行存在24项违法违规事实，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十五条、第四十六条和相关审慎经营规则。中国银保监会对中国进出口银行罚款7345.6万元。



中国进出口银行涉及24项违法违规事实

一、违规投资企业股权

二、个别高管人员未经核准实际履职

三、监管数据漏报错报

四、违规向地方政府购买服务提供融资

五、违规变相发放土地储备贷款

六、向用地未获国务院批准的项目发放贷款

七、违规开展租金保理业务变相支持地方政府举债

八、租金保理业务基础交易不真实

九、向租赁公司发放用途不合规的流动资金贷款

十、违规向个别医疗机构新增融资

十一、个别并购贷款金额占比超出监管上限

十二、借并购贷款之名违规发放股权收购贷款

十三、违规向未取得“四证”的固定资产项目发放贷款

十四、违规发放流动资金贷款用于固定资产投资

十五、授信额度核定不审慎

十六、向无实际用款需求的企业发放贷款导致损失

十七、突破产能过剩行业限额要求授信

十八、项目贷款未按规定设定抵质押担保

十九、贷款风险分类不审慎

二十、信贷资产买断业务贷前调查不尽职

二十一、向借款人转嫁评估费用

二十二、同业业务交易对手名单制管理落实不到位

二十三、贸易背景审查不审慎

二十四、对以往监管通报问题整改不到位

综合以上违法违规事实，中国银保监会依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十五条、第四十六条和相关审慎经营规则，对中国进出口银行罚款7345.6万元，作出处罚决定的日期为2021年7月13日。

据公开资料显示，中国进出口银行是由国家出资设立、直属国务院领导、支持中国对外经济贸易投资发展与国际经济合作、具有独立法人地位的国有政策性银行。中国进出口银行注册资本为1500亿元人民币，董事长为法定代表人。